การลงทุนในหุ้นปันผลเป็นรูปแบบการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างมากในปัจจุบัน เนื่องจากสามารถให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและต่อเนื่องในระยะยาว อย่างไรก็ตาม การจัดพอร์ตลงทุนปันผลให้มีประสิทธิภาพนั้นไม่ใช่เรื่องง่าย จำเป็นต้องอาศัยความรู้และความเข้าใจในการลงทุนเป็นอย่างดี

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่อยากจะก้าวขาเข้าสู่การลงทุนในด้านนี้ วันนี้เรามีเทคนิคการจัดพอร์ตลงทุนปันผลที่ควรรู้มาฝากกัน! 

1. กำหนดเป้าหมายการลงทุน

ในขั้นตอนแรกที่สำคัญที่สุดคือการกำหนดเป้าหมายการลงทุน ว่าต้องการใช้เงินลงทุนเพื่ออะไร และต้องการผลตอบแทนเท่าไหร่ โดยการกำหนดเป้าหมายการลงทุนจะช่วยให้สามารถกำหนดสัดส่วนการลงทุนได้อย่างเหมาะสม

ยกตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนต้องการใช้เงินลงทุนเพื่อเป้าหมายระยะสั้น เช่น ใช้จ่ายในชีวิตประจำวันหรือท่องเที่ยว ก็สามารถลงทุนในหุ้นปันผลที่มีความเสี่ยงต่ำและผลตอบแทนไม่สูงมากนัก อย่างการลงทุนในหุ้นปันผลจากกลุ่มธุรกิจสาธารณูปโภคหรือกลุ่มธุรกิจที่เติบโตอย่างสม่ำเสมอ

แต่หากต้องการใช้เงินลงทุนเพื่อเป้าหมายระยะยาว เช่น เกษียณอายุหรือซื้อบ้าน ก็สามารถลงทุนในหุ้นปันผลที่มีความเสี่ยงสูงและผลตอบแทนสูงมากขึ้น เช่น หุ้นปันผลจากกลุ่มธุรกิจเติบโตสูงหรือกลุ่มธุรกิจนวัตกรรม

2. พิจารณาระดับความเสี่ยง

ความเสี่ยงเป็นปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาในการจัดพอร์ตลงทุนปันผล โดยนักลงทุนควรประเมินระดับความเสี่ยงที่ตนเองยอมรับได้ก่อนตัดสินใจลงทุน โดยพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ เช่น วัย อายุ สภาพการเงิน และเป้าหมายการลงทุน

หากเป็นช่วงวัยทำงานและยังมีเวลาเก็บเงินอีกมาก นักลงทุนอาจยอมรับความเสี่ยงได้มากขึ้น และสามารถลงทุนในหุ้นปันผลที่มีความเสี่ยงสูงเพื่อผลตอบแทนที่สูงขึ้น แต่หากมีอายุมากขึ้นและต้องการลดความเสี่ยง นักลงทุนควรลงทุนในหุ้นปันผลที่มีความเสี่ยงต่ำเพื่อรักษาเงินต้นเอาไว้

3. กระจายการลงทุน

การกระจายการลงทุนเป็นวิธีช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุน โดยเหล่านักลงทุนสามารถลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ที่มีความผันผวนแตกต่างกันไป เช่น หุ้น ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น สำหรับการลงทุนในหุ้นปันผลนั้น ก็สามารถกระจายการลงทุนไปยังหุ้นปันผลจากกลุ่มธุรกิจต่างๆ เพื่อให้ความเสี่ยงกระจายออกไป

4. เลือกหุ้นปันผลที่มีพื้นฐานดี

ก่อนที่จะลงทุนในหุ้นปันผล ควรศึกษาข้อมูลพื้นฐานของหุ้นนั้นๆ อย่างละเอียด เพื่อให้มั่นใจว่าหุ้นนั้นมีความน่าเชื่อถือและมีโอกาสจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอ

ข้อมูลพื้นฐานของหุ้นปันผลที่ควรพิจารณา ได้แก่

● ผลประกอบการของบริษัท
● ฐานะการเงินของบริษัท
● นโยบายการจ่ายปันผลของบริษัท

5. ปรับพอร์ตการลงทุนตามสถานการณ์

สถานการณ์การลงทุนอาจเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา นักลงทุนจึงควรหมั่นติดตามสถานการณ์การลงทุน รวมถึงปรับและจัดพอร์ตลงทุนปันผลให้เหมาะสมอยู่เสมอ เพราะหากตลาดหุ้นผันผวน นักลงทุนอาจพิจารณาลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นปันผลที่มีความเสี่ยงสูงลง และเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในหุ้นปันผลที่มีความเสี่ยงต่ำขึ้นในพอร์ตการลงทุนของตนเอง

ตัวอย่างการจัดพอร์ตลงทุนปันผล

สำหรับตัวอย่างการจัดพอร์ตลงทุนปันผล สามารถพิจารณาจากตัวอย่างต่อไปนี้

● นักลงทุนวัยทำงาน

หากเป็นนักลงทุนวัยทำงานที่มีเป้าหมายการลงทุนระยะยาว เช่น เกษียณอายุ ก็สามารถจัดพอร์ตลงทุนปันผลดังนี้

● หุ้นปันผล 70%
● ตราสารหนี้ 20%
● อสังหาริมทรัพย์ 10%

สัดส่วนการลงทุนนี้จะทำให้ได้รับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุน

● นักลงทุนใกล้เกษียณ

หากเป็นนักลงทุนใกล้เกษียณที่มีเป้าหมายการลงทุนเพื่อใช้เงินในชีวิตประจำวัน ก็สามารถจัดพอร์ตลงทุนปันผลดังนี้

● หุ้นปันผล 50%
● ตราสารหนี้ 40%
● อสังหาริมทรัพย์ 10%

สัดส่วนการลงทุนนี้จะทำให้ได้รับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและรักษาเงินต้น